为进一步加强对保险资产管理公司的机构监管和分类监管，促进保险资产管理行业合规稳健经营和高质量发展，提升服务实体经济质效，近日银保监会发布《保险资产管理公司监管评级暂行办法》(以下简称《办法》)。
实行分类监管
自2003年首家保险资产管理公司成立以来，经过十余年发展，保险资产管理公司从无到有、从小到大，目前已经设立28家机构，受托管理保险业超过70%的资金，资产管理规模近15万亿元。
根据《办法》，保险资产管理公司的监管评级周期为一年。监管评级主要从公司治理与内控、资产管理能力、全面风险管理、交易与运营保障、信息披露等五个维度指标对保险资产管理公司进行综合评分。
评分采用定性与定量相结合的方式，以“赋分制”打分，满分为100分，五个维度指标分别为20分、30分、25分、15分和10分。其中，监管评级最终得分在85分(含)以上为A类，70分(含)至85分为B类，60分(含)至70分为C类，低于60分为D类。同时，监管机构在监管评级得分的基础上，结合日常监管情况，按照调整项明细对评级情况进行修正，形成监管评级结果。根据监管评级结果，将保险资产管理公司划分为A、B、C、D四类机构。
银保监会有关部门负责人在回答记者提问时表示，在应用上，《办法》设置了差异化的政策，区别对待不同级别公司，并通过正向激励措施，增强行业机构向最高标准看齐的内生动力。
设置“一票否决”机制
《办法》规定，保险资产管理公司未在规定日期前报送自评估情况的，评级下调1个级别;未在确定监管评级结果期限之前报送自评估情况的，直接评为D类公司。对于在公司自评估中隐瞒重大事项或者报送、提供的数据和资料有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的公司，银保监会可以视情节轻重将公司评级下调1至3个级别。
银保监会有关部门负责人表示，为更好地向市场和机构传递政策信号，体现奖优罚劣的监管导向，在评级指标体系中专门设置了调整项指标。
一方面，对于被监管机构采取监管措施或行政处罚、被交易市场及自律组织采取纪律措施的机构相应扣减一定分数，对于出现特别重大风险事件的机构实行“一票否决”，直接定为D类。
另一方面，将业外资质、资产管理规模、服务业外资金、单位管理资产利润率等列入加分项，鼓励具有市场竞争力的公司和“专而精”、“小而美”的特色经营公司发展。同时，对于积极服务国家重大战略,开展环境、社会和公司治理(ESG)等绿色投资，对行业发展作出重大贡献的机构酌情予以加分。
银保监会有关部门负责人表示，监管评级结果主要用于银保监会日常监管，由银保监会以“一对一”方式向保险资产管理公司通报，各公司不得将其用于商业宣传。银保监会将根据监管评级结果，对不同类别的保险资产管理公司实行差异化对待。
一方面，对于经营管理能力和风险管理能力强的公司，以非现场监管为主，定期监测各项监管指标，通过会谈和调研等形式，掌握最新的风险情况，在市场准入、业务范围、业务审批等方面给予适当支持。
另一方面，对于经营管理能力和风险管理能力弱的公司，给予持续的监管关注，在业务上做“减法”，必要时依法采取暂停业务资格、责令停止接受新业务等审慎监管措施。
《办法》明确，自发布之日至2021年12月31日为试运行期，期间暂不根据监管评级结果采取监管措施。《办法》自2022年1月1日起全面施行。(记者 郭伟莹)
