3月4日，工行镇江分行营业部成功拦截一起电信诈骗案件，通过迅速启动反诈应急机制，并与警方紧密协作，成功追回20万元涉诈资金，筑牢金融反诈“最后一道防线”。
3月4日下午，一名男子来到工行镇江分行营业部，要求支取20万元现金。在业务办理过程中，柜员敏锐察觉到该客户神情紧张，回答问题时含糊不清，尤其是对取款用途和资金来源的解释前后矛盾，无法作出合理说明。柜员随即提高警惕，一方面以系统审核为由暂缓业务办理，安抚客户情绪，另一方面调取账户流水进行核查。经查，该账户当日多次发生小额试探性交易，并已被银行智能风控系统列入监测范围。面对进一步询问，客户仍无法提供可信证据。柜员立即将情况上报给现场主管，主管随即向支行及当地反诈中心报告异常情况。
不久后，反诈中心民警赶到网点，对客户展开询问。该客户声称资金来自其“表妹”，但对“表妹”的身份信息一无所知，言辞反复。警方初步判断存在诈骗嫌疑，将其带回派出所调查。次日，反诈中心确认该笔资金确系诈骗所得，并成功联系到受害者。得知被骗资金被成功拦截，受害者对银行和警方的快速反应表示由衷感谢，特意送来锦旗以表谢意，反诈中心也向网点发来表扬信，对银行工作人员的果断处置和警银联动机制的高效运作给予充分肯定。
此次诈骗资金的成功拦截，得益于银行工作人员的专业素养和警银联动机制的高效协作。本次成功拦截诈骗资金，再次验证了“科技赋能 + 人工研判”双轨反诈模式的有效性。通过大数据和智能风控系统，银行能够实时监测账户交易行为，并结合多维度风控策略，提高风险识别的精准度，为打击电信诈骗提供技术支撑。同时，警银联动机制的不断深化，也让银行与警方能够形成高效协作，确保诈骗资金能在最短时间内得到拦截，为受害者挽回损失。
作者：徐天明
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